AFM integriert AMLA-Berichterstattung in bestehende Fragebögen
Niederländisch beaufsichtigte Finanzunternehmen müssen kein separates AMLA-Meldeformular ausfüllen. Die Autoriteit Financiële Markten (AFM) bestätigte am 13. Mai 2026, dass die von der Europäischen Anti-Geldwäsche-Behörde (AMLA) veröffentlichten Eignungskriterien in die standardmäßigen Aufsichtsfragebögen der AFM aufgenommen wurden, um den Verwaltungsaufwand so gering wie möglich zu halten und gleichzeitig die EU-Anforderung vollständig zu erfüllen.
Was AMLA veröffentlicht hat und warum es wichtig ist
Das Eignungsmelde-Paket
Am 12. Mai 2026 veröffentlichte die AMLA ihr endgültiges Eignungsmelde-Paket. Das Paket legt die Kriterien fest, anhand derer die AMLA bestimmen wird, welche Finanzinstitute in ihren direkten Aufsichtsbereich fallen könnten. Dies ist ein bedeutender Schritt: Sobald die AMLA die direkte Aufsicht aufnimmt, berichten ausgewählte Unternehmen an die EU-Behörde statt nur an ihre nationale Regulierungsbehörde.
Die auf diese Weise gesammelten Daten fließen direkt in die Auswahlmethodik der AMLA ein. Unternehmen, die nach diesen Kriterien als „geeignet“ eingestuft werden, werden zu Kandidaten für die direkte AMLA-Aufsicht, was eine genaue und zeitnahe Berichterstattung zu einer wesentlichen Compliance-Verpflichtung macht, nicht nur zu einer administrativen Formalität.
Das unterstützende Webinar der AMLA
Die AMLA hat außerdem ein Webinar am 10. Juni 2026 angekündigt, um Unternehmen durch das Eignungsmelde-Paket zu führen. Die AFM hat in ihren eigenen Leitlinien auf diese Veranstaltung hingewiesen und signalisiert, dass Unternehmen, die den vollständigen AMLA-Rahmen verstehen möchten, sich direkt über die Kanäle der AMLA registrieren sollten.
Der Ansatz der AFM: Integration, nicht Hinzufügung
Wie die Kriterien in den Niederlanden erhoben werden
Anstatt einen parallelen AMLA-Fragebogen zu verteilen, hat die AFM die relevanten Eignungsfragen in die regulären Aufsichtsfragebögen eingebettet, die sie bereits an die von ihr beaufsichtigten Unternehmen sendet. Das erklärte Ziel der AFM ist es, das EU-Geldwäschepaket mit der geringstmöglichen zusätzlichen Berichtslast für die Institute umzusetzen und gleichzeitig die europäischen Anforderungen zu erfüllen.
Für die meisten Unternehmen, die derzeit AFM-Fragebögen erhalten, bedeutet dies, dass die Erhebung der AMLA-Eignungsdaten bereits läuft oder im normalen Aufsichtszyklus erfasst wird. Es ist keine separate Aktion erforderlich, um speziell auf die AMLA-Vorlage zu antworten.
Die eine Kategorie, die zusätzliche Fragen erhält
Es gibt eine definierte Ausnahme. Verwalter von Investmentinstituten und UCITS-Verwalter erhalten im Juni oder Juli 2026 ergänzende Fragen von der AFM. Diese Fragen sind speziell darauf ausgelegt, die für diesen Teilsektor relevanten Eignungsdaten zu erfassen. Die AFM hat klar gemacht, dass die Beantwortung dieser Fragen wichtig ist: Die Daten unterstützen einen reibungslosen Übergang zum zukünftigen AMLA-Aufsichtsmodell, sodass Nichtbeantwortung oder unvollständige Antworten die Position eines Unternehmens in diesem Prozess erschweren könnten.
Praktische Auswirkungen für Compliance- und Berichtsteams
Prüfen Sie Ihre Datenstränge jetzt
Da die Eignungskriterien in bestehende Fragebögen eingebettet sind, müssen Unternehmen sicherstellen, dass die Daten, die in diese Fragebögen einfließen, korrekt und aktuell sind. Hier werden robuste Software für die Buchhaltung digitaler Vermögenswerte und Krypto-Buchhaltungssoftware direkt relevant: Wenn die Transaktionsaufzeichnungen, Gegenparteidaten oder AML-Indikatoren eines Unternehmens unvollständig oder schlecht strukturiert sind, spiegeln die über den AFM-Fragebogen eingereichten Antworten möglicherweise nicht das tatsächliche Risikoprofil des Unternehmens wider.
Teams, die auf Krypto-Buchhaltungssoftware angewiesen sind, um digitale Vermögensaktivitäten zu aggregieren und zu klassifizieren, sollten überprüfen, ob ihre Datenpipelines alle berichtspflichtigen Informationen erfassen. Lücken auf Datenebene führen zu Lücken in Aufsichtseinreichungen, die regulatorische Konsequenzen haben, wenn die Aufsichtsrolle der AMLA wächst.
Verwalter von Investmentinstituten und UCITS-Verwalter: Handeln Sie vor Juni
Verwalter von Investmentinstituten und UCITS-Verwalter sollten damit beginnen, die Informationen zu sammeln, die die AFM voraussichtlich im Juni oder Juli anfordern wird. Die AFM hat den genauen Fragenkatalog nicht im Voraus festgelegt, aber das AMLA-Eignungsmelde-Paket selbst gibt einen detaillierten Hinweis auf die beteiligten Kriterien. Die Überprüfung dieses Pakets jetzt ermöglicht es Compliance-Teams, Datenlücken zu identifizieren, bevor die Fragen eintreffen.
Für den Kontext des breiteren EU-Rahmens, in dem diese Unternehmen tätig sind, zeigt der AFM-Online-Schnittstellenverpflichtungen für Kryptodienstleister, wie die AFM schrittweise die niederländische Aufsichtspraxis mit EU-Anforderungen in mehreren Regulierungsinstrumenten in Einklang gebracht hat.
Der Horizont der direkten AMLA-Aufsicht
Der Eignungsprozess ist kein Selbstzweck. Er bestimmt, welche Unternehmen die AMLA direkt beaufsichtigen wird, sobald sie voll operativ ist. Unternehmen, die ausgewählt werden, stehen vor einem anspruchsvolleren Berichtsumfeld: Die AMLA arbeitet in einem anderen Maßstab und mit anderen Erwartungen als eine nationale Regulierungsbehörde. Frühzeitige Aufmerksamkeit für Datenqualität und Vollständigkeit ist nicht nur eine aktuelle Compliance-Verpflichtung, sondern auch ein Vorbereitungsschritt für diese zukünftige Beziehung.
Die breitere EU-Initiative zur CASP-Autorisierung im Rahmen von MiCA läuft parallel. Unternehmen, die beide Pfade verfolgen, sollten beachten, dass die MiCA-CASP-Autorisierungsfrist und was sie für EU-Unternehmen bedeutet einen eigenen Meilenstein im Juli 2026 hat, und die beiden Zeitpläne überschneiden sich für viele Institutionen, die auf niederländischen und breiteren EU-Märkten tätig sind.
Wichtige Erkenntnisse für Wirtschaftsprüfungsgesellschaften und CFOs
Was zu tun ist und worüber Sie sich keine Sorgen machen müssen
Für Wirtschaftsprüfungsgesellschaften, die niederländisch beaufsichtigte Kunden beraten, vereinfacht die Botschaft der AFM die unmittelbare Situation. Es gibt keine AMLA-Vorlage-Einreichung vorzubereiten, keinen parallelen Berichtskanal einzurichten und keine neue Einreichungsfrist, die sich vom bestehenden AFM-Fragebogen-Zeitplan unterscheidet. Die Arbeitsbelastung ist in dieser spezifischen Hinsicht nicht gestiegen.
Was gestiegen ist, ist die strategische Bedeutung der Daten in diesen Fragebögen. Wenn die AFM die Antworten aus den Fragebögen verwendet, um die AMLA-Eignungsbestimmung zu speisen, werden Genauigkeit und Vollständigkeit folgenreicher als in einem routinemäßigen Aufsichtszyklus. Berater sollten dies als Aufforderung betrachten, zu überprüfen, ob die AML-Daten, Transaktionsaufzeichnungen und Gegenparteiklassifikationen der Kunden dem AMLA-Eignungsstandard entsprechen, nicht nur dem nationalen.
Für CFOs von Unternehmen im Anwendungsbereich ist die Botschaft ähnlich: Bestätigen Sie, dass Ihr Compliance-Team das Webinar der AMLA am 10. Juni verfolgt, und prüfen Sie, ob Ihr Unternehmen in die Kategorie der Verwalter von Investmentinstituten oder UCITS-Verwalter fällt, da dies die einzige Gruppe ist, die in den kommenden Monaten mit einem zusätzlichen AFM-Kontaktpunkt konfrontiert ist.
Quelle: Autoriteit Financiële Markten (AFM)
F: Muss mein Unternehmen ein separates AMLA-Eignungsformular bei der AFM einreichen?
Für die meisten Unternehmen unter AFM-Aufsicht, nein. Die AFM hat die AMLA-Eignungsfragen in ihre bestehenden Fragebögen eingebettet. Die einzige Ausnahme sind Verwalter von Investmentinstituten und UCITS-Verwalter, die im Juni oder Juli 2026 ergänzende Fragen von der AFM erhalten werden.
F: Was ist das AMLA-Eignungsmelde-Paket und was bestimmt es?
Die AMLA veröffentlichte das Paket am 12. Mai 2026. Es legt die Kriterien fest, anhand derer bestimmt wird, welche Finanzinstitute unter die direkte Aufsicht der AMLA fallen könnten. Als geeignet eingestufte Unternehmen werden zu Kandidaten für die direkte EU-Aufsicht anstelle der Aufsicht allein durch ihre nationale Regulierungsbehörde.
F: Warum sollten Verwalter von Investmentinstituten und UCITS-Verwalter vor Juni 2026 handeln?
Die AFM hat bestätigt, dass dieser Teilsektor im Juni oder Juli 2026 zusätzliche Eignungsfragen erhalten wird. Die genaue Beantwortung trägt zu einem reibungslosen Übergang zum AMLA-Aufsichtsmodell bei. Unternehmen in dieser Kategorie sollten das AMLA-Eignungsmelde-Paket jetzt überprüfen, um Datenlücken zu identifizieren, bevor diese Fragen eintreffen.
F: Wie wirkt sich dies auf Unternehmen aus, die Krypto-Buchhaltungssoftware oder Software für die Buchhaltung digitaler Vermögenswerte verwenden?
Da die Eignungsdaten durch bestehende Aufsichtsfragebögen erfasst werden, hängt die Genauigkeit dieser Einreichungen von der Qualität der zugrunde liegenden Aufzeichnungen ab. Unternehmen, die auf Krypto-Buchhaltungssoftware zur Verwaltung digitaler Vermögensdaten angewiesen sind, sollten überprüfen, ob Transaktionsaufzeichnungen, Gegenparteiinformationen und AML-bezogene Indikatoren vollständig und korrekt klassifiziert sind, bevor der Fragebogenzyklus abgeschlossen ist.
F: Wo können Unternehmen direkt mehr über die AMLA-Eignungskriterien erfahren?
Die AMLA veranstaltet am 10. Juni 2026 ein Webinar zum Eignungsmelde-Paket. Die AFM-Leitlinien vom 13. Mai 2026 verweisen Unternehmen für Registrierungsdetails auf die eigene Pressemitteilung der AMLA. Unternehmen sollten die offiziellen Kanäle der AMLA auf den Link überwachen.