Schweiz aktualisiert Iran-Sanktionsliste: Was Schweizer Finanzintermediäre jetzt tun müssen

Das Eidgenössische Departement für Wirtschaft, Bildung und Forschung (WBF) änderte die Liste der sanktionierten Personen, Unternehmen und Organisationen unter der Iran-Sanktionsverordnung am 13. April 2026, wobei die Änderungen am 14. April 2026 um 23:00 Uhr in Kraft traten. Die FINMA veröffentlichte noch am selben Tag eine entsprechende Mitteilung und erinnerte Finanzintermediäre an ihre verbindlichen Pflichten zum Screenen, Sperren und Melden. Jedes Unternehmen, das Schweizer-regulierte Konten führt, einschliesslich solcher, die Krypto-Buchhaltungssoftware zur Verfolgung digitaler Vermögenspositionen verwenden, muss dieses Update als sofortigen Compliance-Auslöser behandeln.

Was sich geändert hat und welche Rechtsinstrumente gelten

Die geänderte Verordnung und ihre Anhänge

Das WBF revidierte die Anhänge 12 und 14 der Verordnung vom 12. Dezember 2025 über Massnahmen gegenüber der Islamischen Republik Iran (SR 946.231.143.6). Die Verordnung ist das primäre Schweizer Rechtsinstrument zur Umsetzung von Sanktionen gegen den Iran, und ihre Anhänge enthalten die operativen Listen der bezeichneten Personen und Organisationen. Eine Änderung dieser Anhänge bestimmt, wer mit sofortiger Rechtswirkung von den Verboten erfasst wird.

Das SESAM-Datenbank-Update

Neben der Verordnungsänderung aktualisierte das WBF die SESAM-Datenbank, die für SECO Sanctions Management steht. SESAM ist die massgebende Echtzeit-Referenz, gegen die Schweizer Finanzintermediäre screenen sollen. Die Datenbank wurde angepasst, um die Änderungen vom 13. April abzubilden, und das WBF veröffentlichte das Update auf seinen offiziellen Kanälen. Finanzintermediäre, die auf manuelle Listendownloads statt auf Live-SESAM-Feeds angewiesen sind, sollten überprüfen, ob sie mit der aktuellen Version vom 13. April 2026 oder später arbeiten.

Pflichten für Finanzintermediäre

Die Mitteilung der FINMA ist klar, was erforderlich ist. Drei unterschiedliche Pflichten gelten parallel, und keine hebt die anderen auf.

Sanktionsverbote umsetzen und Vermögen sperren

Intermediäre müssen die in der Verordnung festgelegten Sanktionsverbote umsetzen und alle Vermögenswerte sperren, die neu bezeichneten Personen oder Organisationen gehören oder von ihnen kontrolliert werden. Das Sperren ist nicht optional, sobald ein Treffer bestätigt ist. Die Pflicht gilt für alle von dem Intermediär gehaltenen oder verwalteten Anlageklassen. Für Unternehmen, die im Bereich digitaler Vermögenswerte tätig sind, fallen damit On-Chain-Bestände, die über eine Digital-Asset-Buchhaltungssoftware verfolgt werden, ebenso in den Anwendungsbereich wie konventionelle Fiat-Positionen.

Betroffene Geschäftsbeziehungen SECO melden

Stellt ein Intermediär eine Geschäftsbeziehung fest, die von den aktualisierten Bezeichnungen betroffen ist, muss er diese dem Staatssekretariat für Wirtschaft (SECO) melden. SECO ist die Schweizer Behörde, die für die Verwaltung von Wirtschaftssanktionen und den Empfang dieser Meldungen zuständig ist. Unternehmen sollten den vorgeschriebenen Meldeweg von SECO befolgen und Aufzeichnungen über die Einreichung aufbewahren.

Die SECO-Meldung entbindet nicht von der GwG-Meldepflicht gegenüber MROS

Dies ist der Punkt, der in der Praxis am ehesten falsch verstanden wird. Die FINMA-Mitteilung stellt klar, dass die Einreichung einer Meldung bei SECO einen Intermediär nicht von seinen separaten Pflichten nach dem Geldwäschereigesetz (GwG) entbindet. Im Einzelnen:

• Besteht nach der ersten SECO-Meldung weiterhin ein Geldwäscherei- oder Sanktionsumgehungsverdacht, muss der Intermediär zusätzliche Abklärungen gemäss Artikel 6 GwG durchführen.
• Können diese erweiterten Abklärungen den Verdacht nicht ausräumen, muss der Intermediär unverzüglich eine Meldung an die Meldestelle für Geldwäscherei (MROS) gemäss Artikel 9 GwG erstatten.

Die beiden Meldewege dienen unterschiedlichen rechtlichen Zwecken. SECO erhält Meldungen über gesperrte Vermögenswerte und betroffene Beziehungen nach Sanktionsrecht. MROS erhält Verdachtsmeldungen nach Geldwäschereirecht. Ein Intermediär, der einen Sanktionstreffer hat, der auch Geldwäscherei-Red Flags aufwirft, muss beide nutzen.

Praktische Schritte für Compliance-Teams

Sofortiges Screening und Abgleich

Compliance-Teams sollten prioritär einen erneuten Abgleich aller Kunden- und Gegenparteidaten gegen die aktualisierte SESAM-Datenbank durchführen. Alle festgestellten Treffer müssen vor Geschäftsschluss über das interne Sanktionsverfahren des Unternehmens eskaliert werden. Für Unternehmen, die digitale Vermögenspositionen verwalten, umfasst dies auch die Überprüfung von Wallet-Adressen und On-Chain-Gegenparteidaten, nicht nur von Firmennamen im Kundenledger. Eine gute Krypto-Buchhaltungssoftware sollte das Markieren und Kennzeichnen von Positionen ermöglichen, die mit bezeichneten Organisationen verbunden sind, aber die zugrunde liegende rechtliche Verpflichtung liegt beim Intermediär, nicht beim Tool.

Dokumentation der Dual-Reporting-Bewertung

Wird ein Treffer festgestellt, sollten Compliance-Beauftragte ihre Bewertung dokumentieren, ob die Umstände auch eine MROS-Meldung rechtfertigen. Diese Bewertung sollte Folgendes umfassen: die Herkunft der Gelder, das Transaktionsmuster und ob ein Verhalten auf einen Versuch hindeutet, die Sperre zu umgehen. Die Dokumentation unterstützt sowohl die Sorgfaltspflicht nach Artikel 6 GwG als auch eine allfällige spätere aufsichtsrechtliche Prüfung.

Schweizer Sanktionspraxis in einen breiteren Rahmen einbetten

Schweizer Unternehmen, die grenzüberschreitend tätig sind, werden Parallelen zu anderen Rechtsordnungen erkennen. Für den Kontext, wie OFAC-SDN-Kryptowährungsadressen Compliance-Prioritäten umgestalten im US-Kontext ist die strukturelle Logik von Screening, Sperren und Melden konsistent, obwohl die Rechtsinstrumente und Meldestellen unterschiedlich sind. Ebenso zeigt FINMAs früheres Hamas- und PIJ-Sanktionsupdate aus dem gleichen Zeitraum, wie die FINMA verschiedene Bezeichnungsregime über denselben SESAM- und SECO-Rahmen behandelt.

Wichtige Fakten auf einen Blick

Die folgende Tabelle fasst die Kernparameter dieses Updates zum schnellen Nachschlagen zusammen.

Warum dies für Unternehmen mit Digital-Asset-Buchhaltungstools wichtig ist

Sanktionscompliance und Finanzkriminalitätsbekämpfung konvergieren schneller mit digitalen Vermögensoperationen, als viele Compliance-Rahmenwerke erwartet haben. Unternehmen, die Krypto-Buchhaltungssoftware oder Digital-Asset-Buchhaltungssoftware zur Verfolgung von On-Chain-Positionen verwenden, benötigen Systeme, die Wallet-Daten in einem Format bereitstellen, das direkt in Sanktionsscreening-Workflows eingespeist werden kann. Ein Tool, das Transaktionshistorien aufzeichnet, aber nicht in der Lage ist, auf Exposition gegenüber bezeichneten Organisationen hinzuweisen oder zu alarmieren, schafft eine Lücke zwischen der operativen Aufzeichnung und der rechtlichen Verpflichtung. Dieses Update ist eine Erinnerung daran, dass der Schweizer Regulierungsrahmen digitale Vermögenswerte beim Sperren und Melden nach Sanktionsrecht nicht anders behandelt.

Für Unternehmen, die Schweizer-regulierte Kunden beraten oder unter FINMA-Aufsicht operieren, ist jetzt ein guter Zeitpunkt, um zu überprüfen, ob Ihr Screening-Rhythmus mit dem Tempo der SESAM-Updates Schritt hält und ob Ihre internen Eskalationsverfahren die SECO-Meldung klar von der GwG-Verdachtsbeurteilung trennen.

Quelle: FINMA