Schweiz aktualisiert Myanmar-Sanktionsliste: Was Schweizer Finanzintermediäre jetzt tun müssen

Das Eidgenössische Departement für Wirtschaft, Bildung und Forschung (WBF) hat am 1. Juni 2026 die Liste der sanktionierten Personen, Unternehmen und Organisationen im Rahmen der Myanmar-Sanktionsverordnung geändert. Die Änderung wurde am 2. Juni 2026 veröffentlicht und trat am selben Tag um 23:00 Uhr in Kraft. Jeder Schweizer Finanzintermediär, einschließlich derjenigen, die mit digitalen Vermögenswerten handeln, muss unverzüglich handeln: die entsprechenden Vermögenswerte sperren, betroffene Geschäftsbeziehungen dem SECO melden und, falls ein Verdacht bestehen bleibt, eine separate Meldung bei der Meldestelle für Geldwäscherei (MROS) einreichen.

Was sich geändert hat und warum es wichtig ist

Die geänderte Verordnung

Die Rechtsgrundlage ist die Verordnung vom 17. Oktober 2018 über Massnahmen gegenüber Myanmar (SR 946.231.157.5). Das WBF hat Anhang 1 dieser Verordnung geändert, der die Liste der sanktionierten Personen, Unternehmen und Organisationen enthält, die den Schweizer Sanktionen unterliegen. Die aktualisierte Liste wurde in SESAM, der SECO-Sanktionsmanagement-Datenbank, abgebildet, gegen die Finanzintermediäre prüfen sollen.

Inkrafttreten und Dringlichkeit der Prüfung

Die Änderung trat am 2. Juni 2026 um 23:00 Uhr Schweizer Zeit in Kraft. Ab diesem Zeitpunkt ist jeder Finanzintermediär betroffen, der Vermögenswerte einer neu gelisteten Partei hält oder kontrolliert. Verzögerungen bei der Prüfung, selbst um wenige Stunden, können eine Compliance-Lücke schaffen, die von den Aufsichtsbehörden als Verstoss gegen die Verordnung gewertet wird.

Pflichten der Finanzintermediäre

Drei getrennte Pflichten gemäss der Verordnung

Die Mitteilung der FINMA wiederholt drei Pflichten, die sich direkt aus der Verordnung für jedes betroffene Unternehmen ergeben:

• Die Verbote umsetzen. Die Unternehmen müssen die in der Verordnung festgelegten restriktiven Massnahmen unverzüglich auf jede neu bestimmte Partei anwenden. Dies umfasst Transaktionsverbote und die Sperrung wirtschaftlicher Ressourcen.
• Vermögenswerte sperren. Vermögenswerte, die einer sanktionierten Person oder Organisation gehören, von ihr gehalten oder kontrolliert werden, müssen gesperrt werden. Dies betrifft Konten, Wertschriftenpositionen und digitale Vermögenswerte gleichermassen.
• Meldung an SECO. Betroffene Geschäftsbeziehungen müssen dem Staatssekretariat für Wirtschaft gemeldet werden. Die FINMA stellt klar, dass diese SECO-Meldung obligatorisch und nicht fakultativ ist.

Die doppelte Meldepflicht

Ein Punkt, den Unternehmen manchmal übersehen: Die Meldung an das SECO entbindet nicht von der Pflicht zur Meldung an die MROS. Gemäss Artikel 9 des Bundesgesetzes zur Bekämpfung der Geldwäscherei (GwG) muss ein Finanzintermediär, wenn er nach Durchführung der gemäss Artikel 6 GwG erforderlichen verstärkten Sorgfaltsprüfung einen Verdacht auf Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierung nicht ausschliessen kann, unverzüglich eine Verdachtsmeldung bei der MROS einreichen. Die FINMA-Mitteilung stellt klar, dass die SECO-Meldung und die MROS-Meldung parallele Verpflichtungen und keine Alternativen sind.

Auswirkungen auf Krypto- und Digital-Asset-Unternehmen

Warum Intermediäre für digitale Vermögenswerte besonderen Screening-Herausforderungen ausgesetzt sind

Schweizer Anbieter von virtuellen Vermögenswerten, Krypto-Verwahrer und Handelsplattformen sind Finanzintermediäre im Sinne des Schweizer Rechts und fallen vollständig in den Anwendungsbereich der Myanmar-Sanktionsverordnung. Im Gegensatz zu traditionellen Bankkonten können digitale Vermögenswerte über Wallets, Unterkonten und Staking-Protokolle fragmentiert sein, was ein automatisiertes Screening gegen SESAM operativ anspruchsvoller macht. Unternehmen, die auf manuelle Prozesse setzen, riskieren, eine neu gelistete Adresse oder Gegenpartei innerhalb des Wirksamkeitsfensters der Verordnung zu übersehen.

Wo Krypto-Buchhaltungssoftware eine Rolle spielt

Genaue Echtzeit-Positionsdaten sind eine Voraussetzung für jede Sperrung. Wenn die Krypto-Buchhaltungssoftware eines Unternehmens keine aktuelle Übersicht darüber liefert, wer welche Vermögenswerte kontrolliert, können Compliance-Teams nicht sofort auf ein Sanktionsupdate reagieren. Die Wirksamkeit um 23:00 Uhr an einem Veröffentlichungstag ist kein theoretischer Grenzfall; es ist genau die Art von engem Zeitfenster, das Lücken zwischen dem Buchführungsnachweis eines Unternehmens und seinem Sanktionsscreening-Workflow offenlegt. Unternehmen sollten sicherstellen, dass ihre Krypto-Buchhaltungssoftware Positionsdaten auf Abruf exportieren kann und dass dieser Feed mit ihren Sanktionskontrollen verbunden und nicht davon isoliert ist.

Für einen breiteren Überblick darüber, wie Schweizer Intermediäre mit ähnlichen Dual-Reporting-Szenarien umgegangen sind, siehe unsere Analyse zu FINMA-Sanktionspflichten für Schweizer Intermediäre bezüglich Hamas und PIJ. Unternehmen, die grenzüberschreitend tätig sind, sollten auch unseren Beitrag über OFAC SDN-Compliance-Prioritäten für Kryptowährungsadressen lesen, der die US-Dimension des Sanktionsscreenings für digitale Vermögenswerte abdeckt.

Praktische Schritte für Compliance-Teams

Sofortmassnahmen

• Die aktualisierte SESAM-Liste abrufen und gegen die gesamte Kunden- und Gegenparteidatenbank prüfen, einschliesslich der Adressen von digitalen Wallets, sofern zutreffend.
• Übereinstimmungen identifizieren und die zugehörigen Vermögenswerte ohne Verzögerung sperren, ohne auf den Abschluss interner Eskalationszyklen zu warten.
• Die SECO-Meldung für jede betroffene Geschäftsbeziehung vorbereiten und einreichen.
• Die verstärkte Sorgfaltsprüfung gemäss Artikel 6 GwG für jede Übereinstimmung einleiten, um festzustellen, ob ein Verdacht ausgeschlossen werden kann.
• Wenn ein Verdacht nicht ausgeschlossen werden kann, sofort eine Meldung bei der MROS einreichen. Nicht auf den Abschluss des SECO-Verfahrens warten.

Dokumentation und Prüfpfad

Die Schweizer Aufsichtspraxis erwartet von den Unternehmen, dass sie nicht nur das Ergebnis (Sperrung, Meldung), sondern auch den Prozess nachweisen: wann das Screening durchgeführt wurde, welche Version der Liste verwendet wurde, wer die Sperrung genehmigt hat und wann die SECO- und MROS-Meldungen eingereicht wurden. Die Teams sollten jeden Schritt mit einem Zeitstempel versehen und diese Dokumentation in einem Format aufbewahren, das der FINMA auf Anfrage vorgelegt werden kann.

FAQ

Welches Rechtsinstrument wird aktualisiert?

Anhang 1 der Verordnung vom 17. Oktober 2018 über Massnahmen gegenüber Myanmar, formell zitiert als SR 946.231.157.5, wurde geändert. Die Änderung wurde am 2. Juni 2026 veröffentlicht und trat am selben Tag um 23:00 Uhr in Kraft.

Bedeutet die Meldung an das SECO, dass wir keine Meldung an die MROS machen müssen?

Nein. Die SECO-Meldung und die MROS-Verdachtsmeldung sind separate Verpflichtungen. Wenn Sie nach Durchführung der verstärkten Sorgfaltsprüfung gemäss Artikel 6 GwG einen Verdacht nicht ausschliessen können, müssen Sie unverzüglich eine Meldung bei der MROS einreichen, unabhängig davon, was Sie an das SECO gesendet haben.

Sind Krypto-Verwahrer und VASPs von dieser Verordnung betroffen?

Ja. Anbieter von virtuellen Vermögenswerten und Krypto-Verwahrer, die in der Schweiz tätig sind, gelten nach Schweizer Recht als Finanzintermediäre und unterliegen der Myanmar-Sanktionsverordnung in gleicher Weise wie Banken und Wertpapierfirmen.

Wo wird die aktualisierte Sanktionsliste veröffentlicht?

Die geänderte Liste ist in SESAM, der SECO-Sanktionsmanagement-Datenbank, abgebildet. Finanzintermediäre sollten gegen die aktuellen SESAM-Daten prüfen, die über die SECO-Website verfügbar sind.

Was passiert, wenn unser Screening-System das Update zum Wirksamkeitszeitpunkt um 23:00 Uhr verpasst hat?

In der Verordnung ist keine Gnadenfrist vorgesehen. Unternehmen, die eine Lücke feststellen, sollten die betreffenden Vermögenswerte so schnell wie möglich sperren und die erforderlichen Meldungen einreichen, und dann den zeitlichen Ablauf vollständig dokumentieren. Eine proaktive Offenlegung einer Verzögerung gegenüber der FINMA ist in der Regel vorzuziehen, als darauf zu warten, dass die Aufsichtsbehörde sie bei einer Prüfung feststellt.

Quelle: FINMA