FINMA Russland-Sanktionen: Änderung von Anhang 8 tritt am 16. Juni 2026 in Kraft

Das Eidgenössische Departement für Wirtschaft, Bildung und Forschung (EAER/WBF) veröffentlichte am 15. Juni 2026 Änderungen an Anhang 8 der Ukraine-Verordnung (SR 946.231.176.72), die am 16. Juni 2026 um 23:00 Uhr in Kraft traten. Die FINMA hat alle Finanzintermediäre über ihre Pflichten gemäß der aktualisierten Verordnung informiert; die Compliance-Anforderungen sind sofort wirksam.

Was sich in Anhang 8 geändert hat

Umfang der Änderung

Das EAER änderte Anhang 8 der Verordnung vom 4. März 2022 über Massnahmen im Zusammenhang mit der Situation in der Ukraine. Der Anhang listet die Personen und Organisationen auf, die unter Schweizer Sanktionen fallen. Die Revision vom Juni 2026 erweitert oder ändert diese Liste. Die FINMA teilt in ihrer Mitteilung nicht jeden einzelnen hinzugefügten oder entfernten Eintrag mit, sondern verweist die Finanzintermediäre direkt auf den aktualisierten Anhang auf den Kanälen des EAER. Firmen sollten jede Lücke in ihrem Sanktions-Screening als prioritäres Problem behandeln, das sofortiger Abhilfe bedarf.

Inkrafttreten und Zeitplan

Die Massnahmen wurden am 16. Juni 2026 um 23:00 Uhr Schweizer Zeit verbindlich. Dieses nächtliche Inkrafttreten ist beabsichtigt: Es begrenzt das Zeitfenster, in dem Parteien mit Vorabwissen Vermögenswerte vor der Einfrierung verschieben könnten. Intermediäre, die die EAER-Veröffentlichung nicht in Echtzeit überwacht haben, müssen bestätigen, dass ihr Screening vor Geschäftsbeginn am 17. Juni 2026 aktualisiert wurde.

Pflichten für Finanzintermediäre

Vermögenssperrung

Firmen müssen unverzüglich alle Vermögenswerte einfrieren, die einer Person oder Organisation im aktualisierten Anhang 8 gehören oder von ihr kontrolliert werden. Dies gilt für alle Kontotypen und Anlageklassen. Für Firmen, die Software zur digitalen Vermögensbuchhaltung oder Krypto-Buchhaltungssoftware verwenden, bedeutet dies, dass On-Chain-Bestände, die einer gelisteten Adresse zugeordnet sind, genauso zu behandeln sind wie Fiat-Guthaben: keine Auszahlungen, keine internen Transfers, die der sanktionierten Partei zugutekämen, und keine Gebührenvereinbarungen, die eine indirekte Wertübertragung darstellen könnten.

Meldung an SECO

Sobald ein Treffer identifiziert und Vermögenswerte eingefroren sind, muss der Intermediär die betroffene Geschäftsbeziehung dem Staatssekretariat für Wirtschaft (SECO) melden. Dies ist der primäre Sanktionsmeldekanal gemäß der Verordnung. Die Meldung sollte die Identität der Gegenpartei, die Art und den Wert der eingefrorenen Vermögenswerte sowie alle bekannten wirtschaftlich Berechtigten umfassen.

Separate MROS-Pflicht bei fortbestehendem Verdacht

Die FINMA stellt einen Punkt klar, den einige Firmen falsch interpretieren: Die Meldung an SECO entbindet nicht von den parallel laufenden Geldwäschereibekämpfungspflichten. Wenn ein Unternehmen nach Durchführung der erweiterten Sorgfaltspflicht gemäß Art. 6 des Geldwäschereigesetzes (GwG) Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierung nicht ausschließen kann, muss es gemäß Art. 9 GwG eine separate Verdachtsmeldung bei der Meldestelle für Geldwäscherei (MROS) einreichen. Die beiden Meldekanäle adressieren unterschiedliche rechtliche Pflichten und keiner ersetzt den anderen.

GwG-Artikel 6 und 9: Was sie verlangen

Art. 6: Erweiterte Abklärungspflicht

Art. 6 GwG verlangt von Intermediären, den wirtschaftlichen Hintergrund und Zweck jeder Transaktion oder Beziehung zu klären, die ungewöhnliche Merkmale aufweist oder bei der die Umstände einen Verdacht begründen. Im Sanktionskontext mag eine Namensübereinstimmung allein nicht alle Fragen klären: Das Unternehmen muss auch prüfen, ob die Beziehung Briefkastenfirmen, atypische Transaktionsmuster oder Länderrisiken umfasst, die nicht ausreichend erklärt werden können. Die Abklärung muss dokumentiert werden.

Art. 9: Meldepflicht bei Verdacht an MROS

Wenn der Abklärungsprozess nach Art. 6 den Verdacht nicht ausräumt, wird die Meldung an MROS obligatorisch, nicht fakultativ. Während des Meldezeitraums muss der Intermediär zudem jede Transaktion aussetzen, die das Meldeergebnis beeinträchtigen könnte. Krypto-Buchhaltungssoftware, die Transaktionsdetails aufzeichnet, ist hier direkt relevant: Ein sauberer, zeitgestempelter Prüfpfad der durchgeführten Abklärungsschritte und aller bis zur MROS-Meldung ausgesetzten Transaktionen wird bei jeder späteren Aufsichtsprüfung essenziell sein.

Praktische Schritte für Schweizer Firmen

Screening und Abgleich

Firmen sollten sofort ein erneutes Screening ihres gesamten Kunden- und Gegenparteibestands gegen die aktualisierte Anhang-8-Liste durchführen. Bei digitalen Vermögenswerten sollte das Screening sowohl juristische Personennamen als auch bekannte Wallet-Adressen umfassen. Jede verwendete Krypto-Buchhaltungssoftware oder Software zur Buchhaltung digitaler Vermögenswerte muss so konfiguriert sein, dass Bestände, die mit einem Treffer verbunden sind, markiert und gesperrt werden, bevor eine weitere Verarbeitung erfolgt.

Dokumentationspfad

Jeder Schritt zwischen der Identifizierung eines potenziellen Treffers und dem Abschluss der SECO-Meldung oder MROS-Einreichung muss aufgezeichnet werden. FINMA-Prüfungen untersuchen regelmäßig, ob der Zeitraum von Treffer bis zur Sperrung vertretbar war. Firmen, die auf manuelle Prozesse angewiesen sind, haben ein höheres Risiko für Lücken in diesem Pfad, und die regulatorischen Kosten einer Lücke im Sanktionskontext sind erheblich.

Interne Eskalation

Compliance-Beauftragte sollten Kundenberater und Operationsteams vor dem nächsten Geschäftstag über die doppelte Meldepflicht informieren. Die Unterscheidung zwischen der SECO-Meldung (obligatorisch bei jedem Treffer) und der MROS-Meldung (obligatorisch, wenn der Verdacht nach Sorgfaltspflicht bestehen bleibt) wird vom Frontoffice häufig vermischt, und diese Vermischung hat Konsequenzen.

Breiterer Kontext

Diese Aktualisierung reiht sich in ein Muster beschleunigter Sanktionsaktivitäten bei Schweizer und europäischen Aufsichtsbehörden ein. Die FINMA hat allein 2026 mehrere Sanktionsmitteilungen zu verschiedenen Verordnungen und designierten Parteien herausgegeben. Schweizer Finanzintermediäre im Digital-Asset-Bereich sind mit mehrschichtigen Pflichten konfrontiert: Die Sanktionsverordnung, das GwG und die FINMA-Geldwäschereiverordnung interagieren, und eine Lücke in einer Schicht kann Risiken in den anderen schaffen. Firmen, die ihre Crypto-Compliance-Reporting-Frameworks überprüfen, sollten jede FINMA-Sanktionsmitteilung als Anlass nehmen, zu testen, ob ihr End-to-End-Prozess vom Screening bis zur Meldung wie vorgesehen funktioniert.

Zur Einordnung, wie Schweizer Intermediäre eine vergleichbare doppelte Meldepflicht Anfang 2026 handhabten, siehe unsere frühere Berichterstattung über FINMA-Sanktionspflichten für Schweizer Intermediäre bezüglich Hamas und PIJ. Firmen mit grenzüberschreitendem Engagement könnte auch die Diskussion über OFAC-SDN-Kryptowährungsadressen und Compliance-Prioritäten relevant erscheinen, angesichts der Überschneidungen zwischen US- und Schweizer Sanktionslisten im Russland-Kontext.

Quelle: FINMA