AFM ostrzega: Księgowość kryptowalut dla księgowych musi poprawić kontrole sankcyjne

Holenderski Urząd Nadzoru Finansowego (AFM) opublikował wyniki badań, które pokazują, że chociaż księgowi są ogólnie świadomi ryzyka sankcyjnego związanego z działalnością rosyjską, ich systemy kontroli wymagają wzmocnienia. Dla firm oferujących księgowość kryptowalut dla księgowych jest to wyraźny sygnał, aby zaostrzyć screening klientów i procesy zgodności. Wspólne badanie AFM i BFT ujawnia luki w due diligence klientów i systemach jakości, które mogą narazić firmy na kary regulacyjne. W miarę ewolucji sankcji, firmy księgowe muszą zintegrować solidne narzędzia, aby skutecznie zarządzać tym ryzykiem.

Wyniki AFM dotyczące świadomości ryzyka sankcyjnego

AFM i BFT zbadali księgowych posiadających regularne licencje i stwierdzili, że większość z nich rozumie ryzyko związane z klientami mającymi powiązania z Rosją. Jednak sama świadomość nie wystarczy. Regulatorzy zauważyli, że procedury onboardingowe klientów często są płytkie, a systemy kontroli jakości nie identyfikują konsekwentnie ekspozycji na sankcje. Jest to szczególnie istotne dla firm obsługujących aktywa kryptowalutowe, gdzie anonimowość transakcji może zaciemniać własność. Księgowość kryptowalut dla firm księgowych musi obejmować automatyczny screening względem list sankcyjnych, aby spełnić oczekiwania regulacyjne.

Dlaczego księgowość kryptowalut dla księgowych ma znaczenie dla zgodności sankcyjnej

Transakcje kryptowalutowe mogą natychmiast przekraczać granice, co utrudnia śledzenie funduszy powiązanych z podmiotami objętymi sankcjami. Księgowi audytujący klientów kryptowalutowych potrzebują specjalistycznych narzędzi do weryfikacji adresów portfeli względem globalnych list sankcyjnych. Księgowy kryptowalutowy musi wykraczać poza tradycyjne procedury audytowe i włączać analitykę blockchain. Raport AFM podkreśla, że bez takich środków firmy ryzykują niezgodność. Dla księgowości kryptowalut dla funduszy stawka jest jeszcze wyższa, ponieważ struktury funduszy mogą obejmować wiele jurysdykcji. Przyjęcie oprogramowania do księgowości funduszy kryptowalutowych z wbudowanymi funkcjami zgodności może zautomatyzować te kontrole.

Jak firmy księgowe mogą wzmocnić kontrole sankcyjne

Aby odpowiedzieć na obawy AFM, firmy powinny wdrożyć wielowarstwowe podejście. Po pierwsze, wzmocnić onboarding klientów za pomocą zautomatyzowanych narzędzi do screeningu sankcyjnego. Po drugie, zintegrować ciągłe monitorowanie istniejących klientów, zwłaszcza w sektorach wysokiego ryzyka. Po trzecie, szkolić personel w zakresie przepisów sankcyjnych i ryzyk specyficznych dla kryptowalut. Księgowość kryptowalut dla audytorów wymaga oprogramowania audytowego, które może flagować podejrzane transakcje i generować raporty zgodności. AFM oczekuje, że sektor podejmie działania w oparciu o te ustalenia, a firmy, które zwlekają, mogą spotkać się z działaniami egzekucyjnymi.

Scenariusz ilustracyjny

Aby zilustrować, jak to działa w praktyce, rozważmy następujący scenariusz: Holenderska firma księgowa audytuje fundusz kryptowalutowy z inwestycjami w wielu jurysdykcjach. Podczas onboardingu klienta firma używa oprogramowania audytowego kryptowalut do screeningu adresów portfeli. Oprogramowanie flaguje portfel powiązany z podmiotem objętym sankcjami w Rosji. Firma eskaluje sprawę, składa zawiadomienie o podejrzanej działalności i rozwiązuje relację. To proaktywne podejście zapobiega karom regulacyjnym i demonstruje solidną zgodność. Wykorzystując narzędzia księgowości kryptowalut dla księgowych, firma chroni swoją reputację i spełnia oczekiwania AFM.

Źródło: AFM Holandia