20 artículos
La consulta de AFM y DNB sobre las reglas del Caribe Neerlandés señala un endurecimiento de las obligaciones ALD/CFT para las empresas cripto, destacando la necesidad de un software robusto de contabilidad cripto para gestionar el cumplimiento.
Las reglas actualizadas de DMFSD de la AFM requieren que las empresas de criptomonedas garanticen recorridos justos del cliente en línea; el software de contabilidad de criptomonedas puede ayudar a demostrar el cumplimiento.
CCDII amplía las licencias a productos BNPL y crédito cripto; el software de contabilidad cripto es esencial para el seguimiento y la notificación bajo las nuevas reglas.
El informe de la AFM destaca que, si bien los contadores son conscientes de los riesgos de sanciones, sus sistemas de control necesitan mejorar, con implicaciones para las empresas de contabilidad cripto.
El regulador neerlandés AFM encuentra que los contadores son conscientes pero débiles en controles de riesgo de sanciones, lo que resalta la necesidad de herramientas sólidas de cumplimiento cripto.
La Directiva de Crédito al Consumo revisada (CCDII) de la UE amplía los requisitos de licencia a BNPL y otros productos crediticios relacionados con criptoactivos; las empresas necesitan un software de contabilidad de criptomonedas robusto para gestionar el cumplimiento.
El SREP Market Picture 2025 de la AFM enfatiza que la ejecución efectiva de controles, no solo la creación de políticas, es crítica para las empresas de criptomonedas, y el software de contabilidad de criptomonedas es clave para cerrar esa brecha.
La interpretación de la AFM sobre los artículos 16 y 16b de la Wta refuerza que los contadores deben mantener una posición central e influencia decisiva, lo que afecta cómo las firmas de contabilidad, incluidas aquellas que ofrecen servicios de contabilidad cripto, estructuran su gobernanza y relaciones con inversores.
La revisión de implementación de la Ley de IA de la UE por parte de la AFM introduce nuevos requisitos para las empresas cripto que utilizan IA, afectando directamente al software de contabilidad de criptomonedas y los flujos de trabajo de cumplimiento normativo.
Los ataques impulsados por IA reducen el tiempo de respuesta, haciendo que una seguridad robusta del software de contabilidad de criptomonedas sea una necesidad para las empresas.
La multa de la AFM a Bunq subraya la importancia de los sistemas de cumplimiento automatizados para las instituciones financieras, relevante para el software de contabilidad cripto.
Los hallazgos de la AFM sobre la debida diligencia de clientes PEP destacan la necesidad de software de contabilidad de cripto para automatizar enfoques basados en riesgos y mantener pistas de auditoría.
La nueva guía de la AFM sobre reequilibrio automático y reducción de riesgos en la inversión de ejecución exclusiva requerirá que las empresas de criptomonedas actualicen sus procesos contables y de cumplimiento, impulsando la demanda de un software robusto de contabilidad de criptomonedas.
El mandato de liquidación T+1 afecta los requisitos del software de contabilidad de criptomonedas para conciliación e informes.
Las empresas holandesas pueden aprovechar el software de contabilidad cripto para integrar los informes de AMLA en los cuestionarios existentes de la AFM, reduciendo la carga de cumplimiento.
La acción de la AFM contra Euronext resalta la importancia de reglas de acceso transparentes y no discriminatorias, que afectan indirectamente a las plataformas de trading de criptoactivos y sus obligaciones contables.
La nueva guía antidiscriminación de la AFM neerlandesa para bancos tiene implicaciones indirectas para las empresas cripto que dependen de servicios bancarios, destacando la necesidad de un software de contabilidad cripto transparente para facilitar una evaluación de riesgos justa.
El convenio AFM DSI sobre competencia profesional para profesionales de inversión en los Países Bajos subraya la necesidad de herramientas de cumplimiento sólidas, incluido el software de contabilidad de criptomonedas, para demostrar la adherencia a las regulaciones europeas.
Una guía práctica para firmas de contabilidad y auditores neerlandeses sobre los estándares contables, requisitos regulatorios y capacidades de software necesarias para auditar las tenencias de criptoactivos de los clientes de manera conforme con los PCGA de los Países Bajos y los marcos de la UE.
