AFM en DNB raadplegen over aangescherpte cryptoregels voor Caribisch Nederland

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB) hebben een consultatie geopend over aangescherpte regels voor financiële ondernemingen in Caribisch Nederland. Deze wijzigingen hebben gevolgen voor cryptodienstverleners actief in Bonaire, Sint Eustatius en Saba. Bedrijven moeten ervoor zorgen dat hun nalevingskaders voldoen aan nieuwe AML- en vergunningsnormen. Crypto-administratiesoftware kan helpen deze verplichtingen efficiënt te beheren.

Wat de consultatie omvat

De consultatie richt zich op twee belangrijke instrumenten: de Beleidsregel AFM en DNB Toepassing en Uitvoering Wfm BES en Wwft BES 2012, en de Regeling AFM en DNB Nadere Voorschriften Wfm BES en Wwft BES 2012. Deze regels zijn al enkele jaren niet uitgebreid bijgewerkt. De voorgestelde wijzigingen beogen ze in lijn te brengen met nieuwe wetgeving en huidige marktpraktijken. Dit maakt duidelijker wat de toezichthouders van bedrijven verwachten.

Gevolgen voor cryptodienstverleners

Cryptobedrijven in Caribisch Nederland moeten voldoen aan anti-witwas- en terrorismefinancieringseisen. De aangescherpte regels zullen waarschijnlijk strengere due diligence-, bewaar- en rapportageverplichtingen opleggen. Bedrijven moeten hun systemen aanpassen om aan deze normen te voldoen. Het gebruik van crypto-boekhoudsoftware kan het volgen van transacties en klantgegevens stroomlijnen.

Hoe crypto-administratiesoftware kan helpen

Digitale activa-administratiesoftware biedt geautomatiseerde tools voor transactiemonitoring, risicobeoordeling en wettelijke rapportage. Het helpt crypto-boekhouders accurate grootboeken bij te houden en nalevingsrapporten te genereren. De beste crypto-administratiesoftware integreert met exchange-API's en walletgegevens, waardoor handmatige fouten worden verminderd. Enterprise crypto-administratiesoftware biedt schaalbaarheid voor grotere operaties.

Consultatieplanning en vervolgstappen

De consultatie loopt van 26 juni tot 28 augustus 2026. Belanghebbenden kunnen opmerkingen indienen via e-mail naar bes@afm.nl. Na de consultatieperiode zullen AFM en DNB de feedback beoordelen en de regels finaliseren. Bedrijven moeten nu beginnen met voorbereiden om een soepele overgang te garanderen.

Illustratief scenario

Als illustratie hoe dit in de praktijk werkt, beschouw het volgende scenario: Een cryptobeurs gevestigd in Bonaire, gerund door compliance officer Pieter, moet zijn AML-procedures bijwerken om aan de nieuwe regels te voldoen. Pieter gebruikt crypto-subgrootboeksoftware om verdachte transacties automatisch te taggen en te rapporteren. Dit helpt zijn bedrijf om regelgevingsinspecties te doorstaan en boetes te voorkomen.

Bron: AFM Nederland