Sankcje OFAC a krypto: Jak oprogramowanie księgowe do kryptowalut pomaga firmom zachować zgodność

Departament Skarbu USA stosuje sankcje gospodarcze od początku XIX wieku, aby osiągnąć cele polityki zagranicznej. Dziś Biuro Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) prowadzi listę Specjalnie Wyznaczonych Obywateli (SDN), których aktywa są zablokowane. W ostatnich latach OFAC zidentyfikował adresy kryptowalutowe należące do tych osób i podmiotów. Oznacza to, że firmy kryptowalutowe muszą skanować transakcje względem listy SDN. Użycie oprogramowania księgowego do kryptowalut może zautomatyzować ten screening i zapewnić zgodność. Firmy, które nie sprawdzają, mogą ponieść surowe kary.

Czym są sankcje OFAC i dlaczego mają znaczenie dla kryptowalut?

OFAC administruje programami sankcji, które zakazują transakcji z niektórymi krajami, podmiotami i osobami. Lista SDN zawiera nazwiska, aliasy, a teraz także adresy kryptowalut. Giełdy kryptowalut, depozytariusze, a nawet firmy księgowe obsługujące aktywa cyfrowe muszą upewnić się, że nie przetwarzają transakcji z udziałem objętych sankcjami stron. To tutaj oprogramowanie księgowe do kryptowalut staje się niezbędne. Może oznaczyć adresy pojawiające się na liście SDN przed zakończeniem transakcji.

Zgodność z sankcjami nie jest opcjonalna. Naruszenia mogą skutkować grzywnami, utratą licencji i szkodami reputacyjnymi. Dla firm księgowych doradzających klientom kryptowalutowym zrozumienie zasad OFAC jest kluczowe. Oprogramowanie księgowe do aktywów cyfrowych zawierające funkcje screeningu sankcji pomaga firmom unikać niezamierzonego przetwarzania zabronionych transakcji.

Ile adresów kryptowalut jest na liście SDN OFAC?

Według Chainalysis, OFAC zidentyfikował adresy kryptowalutowe dla wielu SDN. Podczas gdy dokładna liczba zmienia się wraz z dodawaniem nowych oznaczeń, lista obejmuje adresy powiązane z atakami ransomware, operatorami darknet marketów i sponsorowanymi przez państwo hakerami. Każdy adres jest publikowany w Rejestrze Federalnym i na stronie OFAC. Firmy muszą regularnie sprawdzać te adresy.

Dla księgowego kryptowalut ręczne sprawdzanie każdej transakcji względem listy SDN jest niepraktyczne. Zautomatyzowane narzędzia w ramach rozwiązań najlepszego oprogramowania księgowego do kryptowalut mogą przeprowadzać screening w czasie rzeczywistym. Zmniejsza to ryzyko błędu ludzkiego i zapewnia spójną zgodność.

Dlaczego firmy księgowe potrzebują korporacyjnego oprogramowania księgowego do kryptowalut do screeningu sankcji

Firmy księgowe obsługujące wielu klientów z posiadaniem kryptowalut potrzebują solidnych systemów. Korporacyjne oprogramowanie księgowe do kryptowalut może zintegrować screening sankcji z przepływem pracy transakcji. Gdy klient wysyła lub otrzymuje kryptowaluty, oprogramowanie sprawdza adres kontrahenta względem listy OFAC. W przypadku dopasowania transakcja jest oznaczana do przeglądu.

Ta funkcja jest szczególnie ważna dla firm świadczących usługi doradcze. Muszą one upewnić się, że ich klienci nie przeprowadzają niezamierzonych transakcji z objętymi sankcjami podmiotami. Użycie sub-ledgera kryptowalut zawierającego funkcje zgodności pomaga firmom utrzymać ślady audytu i wykazać należytą staranność.

Konsekwencje nieprzestrzegania sankcji OFAC

Kary za naruszenie sankcji OFAC mogą być surowe. Kary cywilne mogą sięgać do 330 000 USD za naruszenie, a kary karne mogą obejmować grzywny do 1 miliona USD i pozbawienie wolności. W przestrzeni kryptowalut kilka firm stanęło w obliczu działań egzekucyjnych za nieprawidłowe skanowanie transakcji. Na przykład w 2023 roku główna giełda zapłaciła ponad 4 miliardy dolarów grzywien za naruszenia sankcji.

Firmy księgowe doradzające klientom kryptowalutowym muszą być świadome tych ryzyk. Wdrażając oprogramowanie księgowe do kryptowalut z screeningiem sankcji, mogą pomóc klientom uniknąć naruszeń. Oprogramowanie generuje również raporty, które można wykorzystać do wykazania regulatorom, że przeprowadzono odpowiednie kontrole.

Jak wybrać odpowiednie oprogramowanie księgowe do kryptowalut do zgodności z sankcjami

Wybierając oprogramowanie, firmy powinny szukać funkcji takich jak aktualizacje listy SDN w czasie rzeczywistym, zautomatyzowany screening i integracja z istniejącymi systemami księgowymi. Najlepsze oprogramowanie księgowe do kryptowalut obejmuje te oferujące konfigurowalne reguły zgodności i ślady audytu.

Ponadto oprogramowanie powinno obsługiwać wiele blockchainów i standardów tokenów. Ponieważ OFAC dodaje nowe adresy w różnych sieciach, oprogramowanie musi być w stanie sprawdzać je wszystkie. Oprogramowanie księgowe do aktywów cyfrowych obejmujące Ethereum, Bitcoin i inne główne łańcuchy jest niezbędne.

Scenariusz ilustracyjny

Aby zilustrować, jak to działa w praktyce, rozważmy następujący scenariusz: Firma księgowa z USA, LedgerWise LLP, doradza klientowi, który otrzymuje płatność z nieznanego portfela. Firma używa oprogramowania księgowego do kryptowalut od CryptaCount. Oprogramowanie automatycznie skanuje adres nadawcy względem listy SDN OFAC i identyfikuje dopasowanie. Transakcja jest wstrzymywana, a firma powiadamia klienta i składa zawiadomienie o podejrzanej aktywności. Klient unika potencjalnej grzywny w wysokości 330 000 USD. Ślad audytu oprogramowania dostarcza dowodów zgodności.

Source: Chainalysis