Przegląd tematyczny MFSA dotyczący ryzyka przestępczości finansowej: konsekwencje dla firm krypto

Maltański Urząd Nadzoru Finansowego opublikował swój przegląd tematyczny dotyczący ryzyka finansowania terroryzmu, finansowania proliferacji oraz unikania ukierunkowanych sankcji finansowych w instytucjach kredytowych. Choć przegląd koncentruje się na tradycyjnych bankach, jego wnioski mają bezpośrednie implikacje dla dostawców usług związanych z aktywami krypto oraz firm księgowych, które im służą. Regulatorzy oczekują solidnych systemów wykrywania i zgłaszania podejrzanej działalności. To tutaj oprogramowanie księgowe dla kryptowalut staje się niezbędne do utrzymania ścieżek audytu i wykazania zgodności.

Kluczowe ustalenia z przeglądu MFSA

MFSA zidentyfikował kilka obszarów, w których instytucje kredytowe muszą wzmocnić swoje kontrole. Obejmują one nieodpowiednią kontrolę pod kątem ukierunkowanych sankcji finansowych, słabe monitorowanie transakcji pod kątem finansowania proliferacji oraz niewystarczające szkolenie personelu w zakresie pojawiających się zagrożeń. Dla firm krypto te luki są równie istotne. Przegląd podkreśla potrzebę monitorowania w czasie rzeczywistym i dokładnego prowadzenia rejestrów, co może być wspierane przez oprogramowanie księgowe dla kryptowalut, które śledzi każdą transakcję.

Poniższa tabela podsumowuje główne ustalenia i ich znaczenie dla firm zajmujących się aktywami cyfrowymi.

Jak oprogramowanie księgowe dla kryptowalut niweluje luki w zgodności

Oczekiwania regulacyjne rosną na całym świecie. Przegląd MFSA jest częścią szerszego trendu, w którym władze domagają się większej przejrzystości. Oprogramowanie księgowe dla aktywów cyfrowych może zautomatyzować gromadzenie i organizowanie danych transakcyjnych, ułatwiając przygotowywanie raportów dla regulatorów. Na przykład księgowy krypto może używać takich narzędzi do uzgadniania portfeli, obliczania podstawy kosztu i generowania gotowych do audytu sprawozdań finansowych.

Najlepsze praktyki dla firm korzystających z korporacyjnego oprogramowania księgowego dla kryptowalut

Dla większych organizacji korporacyjne oprogramowanie księgowe dla kryptowalut oferuje funkcje takie jak obsługa wielu podmiotów, integracja z systemami bankowymi i zaawansowane raportowanie. Przegląd MFSA podkreśla znaczenie ładu korporacyjnego i zarządzania ryzykiem. Firmy powinny upewnić się, że ich oprogramowanie może obsługiwać złożone scenariusze, takie jak staking, pożyczanie i transakcje DeFi. Sub-ledger krypto może zapewnić szczegółowe dane dla każdego aktywa, wspierając zarówno kontrole wewnętrzne, jak i audyty zewnętrzne.

Scenariusz ilustracyjny

Aby zilustrować, jak to działa w praktyce, rozważmy następujący scenariusz: Giełda kryptowalut z siedzibą na Malcie, kierowana przez CFO Marię Vallę, przetwarza tysiące transakcji dziennie. Po przeglądzie MFSA Maria decyduje się wdrożyć najlepsze oprogramowanie księgowe dla kryptowalut, aby zautomatyzować zgodność. Oprogramowanie skanuje wszystkie transakcje pod kątem list sankcji, oznacza działania wysokiego ryzyka i generuje raporty dla MFSA. Maria może teraz wykazać, że jej firma spełnia oczekiwania regulacyjne, zmniejszając ryzyko kar.

Źródło: MFSA